01 — Biztosítás
Védelem, felesleg nélkül
Élet-, baleset-, vagyon- és felelősségbiztosítás. Meglévő szerződések átvilágítása: mi fedez ténylegesen, mi duplikált, és hol lehet ugyanazért kevesebbet fizetni.
Szolgáltatások
Minden döntés ugyanabból a képből indul
Először feltérképezzük, mije van ma: szerződések, törlesztők, megtakarítások, célok. Ezután dől el, melyik területhez érdemes hozzányúlni — és milyen sorrendben.
02 — Hitel
Finanszírozás józan ésszel
Lakáshitel, felújítási és szabad felhasználású konstrukciók, kiváltás. Banki ajánlatok összehasonlítása egy táblázatban, ügyintézés a folyósításig.
03 — Befektetés
Vagyonépítés célhoz kötve
Befektetési alapok, nyugdíjcélú és rendszeres megtakarítás. Időtáv, kockázattűrés és költségszint alapján — nem divat alapján.
04 — Ingatlan
Hozam, nem érzés
Ingatlanbefektetés kalkulációval: bekerülés, üresedés, karbantartás, finanszírozási költség. A számok után jön a döntés.
Hogyan dolgozom
I
Feltérképezés
Egy óra, díjmentesen. Meglévő szerződések, bevételek, célok.
II
Javaslat
Írásos anyag, több ajánlat egymás mellett, tételes költségekkel.
III
Kísérés
Ügyintézés, majd évenkénti felülvizsgálat. Ezért térnek vissza.